Ein Leitfaden für Investitionen in indische Immobilien

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Immobilien sind traditionell ein Weg für vernünftige Investitionen per se und Anlagemöglichkeiten für vermögende Privatpersonen, Finanzinstitutionen sowie Privatpersonen, die nach realisierbaren Alternativen für die Geldanlage suchen Aktien, Barren, Immobilien und andere Wege.

Geld, das in Immobilien investiert wird, um Einkommen und Kapitalzuwachs zu erzielen, bietet stabile und berechenbare Erträge, die denen von Anleihen entsprechen, die eine regelmäßige Kapitalrendite bieten, wenn Immobilien vermietet werden. Wie alle anderen Anlagemöglichkeiten sind auch Immobilieninvestitionen mit bestimmten Risiken verbunden, die sich von anderen Anlagen deutlich unterscheiden. Die zur Verfügung stehenden Anlagemöglichkeiten können grob in Wohn-, Gewerbe- und Einzelhandelsflächen unterteilt werden.

Investitionsszenario in Immobilien

Jeder Anleger sollte vor der Berücksichtigung von Immobilieninvestitionen das damit verbundene Risiko berücksichtigen. Diese Anlagemöglichkeit verlangt einen hohen Einstiegspreis, der auf mangelnde Liquidität und eine unsichere Tragezeit zurückzuführen ist. Um illiquide zu sein, kann man einige Einheiten seines Eigentums nicht verkaufen (wie man es durch den Verkauf von Anteilen von Aktien, Schulden oder sogar Investmentfonds hätte tun können), wenn es dringend Geld braucht.

Die Laufzeit von Immobilienanlagen ist ungewiss. Der Investor muss auch den klaren Eigentumstitel überprüfen, insbesondere für die Investitionen in Indien. Die Branchenexperten behaupten, dass Immobilieninvestitionen von Personen getätigt werden sollten, die eine tiefere Einnahmemöglichkeit und eine längerfristige Sicht ihrer Anlagen haben. Aus Sicht der langfristigen Renditen ist es ratsam, in höherwertige Gewerbeimmobilien zu investieren.

Die Renditen aus dem Immobilienmarkt sind längerfristig mit denen bestimmter Aktien und Indexfonds vergleichbar. Jeder Anleger, der sein Portfolio ausbalancieren möchte, kann den Immobiliensektor jetzt als sicheres Anlageinstrument mit einer gewissen Volatilität und Risiko betrachten. Ein richtiger Mieter, Standort, segmentale Kategorien des indischen Immobilienmarktes und individuelle Risikopräferenzen werden daher als Schlüsselindikatoren für die Erreichung der Zielrenditen aus den Investitionen dienen.

Die vorgeschlagene Einführung von REMF (Real Estate Mutual Funds) und REIT (Real Estate Investment Trust) wird diese Immobilieninvestitionen von den Kleinanlegern & # 39; Standpunkt. Dies ermöglicht auch kleinen Investoren den Eintritt in den Immobilienmarkt mit einem Beitrag von weniger als 10.000 INR.

Es gibt auch eine Nachfrage und einen Bedarf von verschiedenen Marktteilnehmern des Immobiliensegments, bestimmte Normen für ausländische Direktinvestitionen in diesem Sektor allmählich zu lockern. Diese ausländischen Investitionen würden dann höhere Standards für die Qualität der Infrastruktur bedeuten und somit den gesamten Markt im Hinblick auf Wettbewerb und Professionalität der Marktteilnehmer verändern.

Insgesamt dürften Immobilien in den kommenden Jahren eine gute Anlagealternative zu Aktien und Anleihen bieten. Diese Attraktivität der Immobilieninvestments würde aufgrund der günstigen Ungleichheit und des Niedrigzinsgebiets weiter erhöht.

Mit Blick auf die mögliche Öffnung der Immobilien-Publikumsfondsindustrie und die Beteiligung von Finanzinstituten am Immobilien-Investmentgeschäft wird es möglich sein, den Weg für mehr organisierte Investment-Immobilien zu ebnen In Indien wäre dies eine gute Möglichkeit für Investoren, eine Alternative zu Investitionen in Immobilienhäfen auf marginaler Ebene zu erhalten.

Profil des Investors

Die beiden aktivsten Investorensegmente sind die High Net Worth Individuals (HNIs) und die Financial Institutions. Während die Institutionen traditionell den gewerblichen Anlagen den Vorzug geben, zeigen die vermögenden Privatkunden Interesse an Investitionen in Wohnimmobilien und Gewerbeimmobilien.

Abgesehen von diesen ist die dritte Kategorie der Nicht-Resident-Indianer (NRI). Es gibt eine klare Tendenz zu Investitionen in Wohnimmobilien als gewerbliche Immobilien durch die NRIs, die Tatsache könnte als emotionale Bindung und zukünftige Sicherheit von den NRIs gekauft werden. Da die notwendigen Formalitäten und Dokumentationen für den Erwerb von Immobilien mit Ausnahme von Agrar- und Plantagenimmobilien recht einfach sind und die Mieteinnahmen außerhalb Indiens frei repatriierbar sind, haben NRIs ihre Rolle als Immobilieninvestoren ausgebaut

Ausländische Direktinvestitionen (FDIs ) in Immobilien einen kleinen Teil der Gesamtinvestitionen bilden, da es Beschränkungen gibt, wie eine Mindestsperre in einem Zeitraum von drei Jahren, eine Mindestgröße von zu entwickelnden Immobilien und bedingten Ausstieg. Unter den Bedingungen muss sich der ausländische Investor mit einer Reihe von Regierungsabteilungen auseinandersetzen und viele komplexe Gesetze / Statuten interpretieren.

In Indien steht das Konzept des Real Estate Investment Trust (REIT) kurz vor der Einführung. Aber wie bei den meisten anderen neuartigen Finanzinstrumenten wird es Probleme geben, dieses neue Konzept zu akzeptieren.

Der Real Estate Investment Trust (REIT) wäre als eine Gesellschaft strukturiert, die sich auf den Besitz und in den meisten Fällen auf den Betrieb von ertragsbringenden Immobilien wie Wohnungen, Einkaufszentren, Büros und Lager spezialisiert hat. Ein REIT ist ein Unternehmen, das Immobilien kauft, entwickelt, verwaltet und verkauft und es den Teilnehmern ermöglicht, in ein professionell verwaltetes Portfolio von Immobilien zu investieren.

Einige REITs beschäftigen sich auch mit der Finanzierung von Immobilien. REITs sind Pass-Through-Unternehmen oder Unternehmen, die in der Lage sind, die Mehrheit der Einkommen Cashflows an Investoren, ohne Steuern, auf Unternehmensebene zu verteilen. Der Hauptzweck von REITs besteht darin, die Gewinne so intakt wie möglich an die Anleger weiterzugeben. Hier würde sich die Geschäftstätigkeit des REIT zunächst auf die Generierung von Mieterträgen beschränken.

Die Rolle des Investors spielt eine Rolle in Szenarien, in denen das Interesse von Verkäufer und Käufer nicht zusammenpasst. Zum Beispiel, wenn der Verkäufer daran interessiert ist, die Immobilie zu verkaufen, und der identifizierte Bewohner beabsichtigt, die Immobilie zu pachten, wird der Deal zwischen ihnen nie fruchtbar sein; Ein Anleger kann jedoch wettbewerbsfähige Renditen erzielen, indem er die Immobilie kauft und an die Mieter verpachtet.

Begründung von Immobilieninvestmentprogrammen

Die Tätigkeit von Immobilien umfasst eine breite Palette von Aktivitäten wie Entwicklung und Bau von Townships, Wohn- und Gewerbeimmobilien, Instandhaltung von Bestandsimmobilien usw.

Der Bausektor ist einer der höchsten Beschäftigungsbereiche der Wirtschaft und beeinflusst direkt oder indirekt die Vermögen vieler anderer Sektoren. Es bietet einer großen Belegschaft Beschäftigung, einschließlich eines beträchtlichen Teils ungelernter Arbeitskräfte. Aus vielen Gründen hat dieser Sektor jedoch keinen reibungslosen Zugang zu institutionellen Finanzierungen. Dies wird als einer der Gründe dafür angesehen, dass der Sektor sein Potenzial nicht ausschöpft.

Indem sie kleine Ersparnisse in das Eigentum lenken, würden Investitionen den Zugang zu organisierter institutioneller Finanzierung erheblich erhöhen. Verbesserungsaktivitäten im Immobiliensektor verbessern auch die Einnahmenströme an die Staatskasse durch erhöhte Umsatzsteuer, Steuern und andere Sammlungen.

Immobilien sind eine wichtige Anlageklasse, die für Investoren in Indien derzeit, außer durch direkten Besitz von Immobilien, unter herkömmlichen Umständen kein gangbarer Weg ist. Für viele Anleger ist die Zeit reif für die Einführung eines Produkts, das Diversifikation ermöglicht, indem ein Teil ihres Anlageportfolios Immobilieninvestitionsprodukten zugewiesen wird. Dies kann effektiv durch Immobilienfonds realisiert werden.

Property-Investment-Produkte bieten Gelegenheit für Kapitalgewinne sowie regelmäßige regelmäßige Einkommen. Die Veräußerungsgewinne können sich aus Grundstücken ergeben, die zum Verkauf an tatsächliche Nutzer oder Direktinvestoren entwickelt wurden, und die Erträge stammen aus Mieten, Einkünften aus Einlagen und Betriebskosten für die Instandhaltung von Immobilien.

Vorteile einer Immobilieninvestition

Im Folgenden werden die Vorteile einer Anlage in Immobilienanlagen dargestellt

• Als Vermögensklasse gilt das Eigentum unterscheidet sich von den anderen Investitionsmöglichkeiten, die sowohl einem kleinen als auch einem großen Investor zur Verfügung stehen. Investitionen in Immobilien haben ihre eigenen Methoden, Vorteile und Risikofaktoren, die sich von denen herkömmlicher Investitionen unterscheiden. Eine völlig andere Reihe von Faktoren, darunter Kapitalbildung, wirtschaftliche Leistung und Angebotsüberlegungen, beeinflussen den Immobilienmarkt, was zu einer geringen Korrelation im Preisverhalten gegenüber anderen Anlageklassen führt.

• Historisch betrachtet bieten Immobilien über einen längeren Zeitraum Renditen, die mit denen von Aktien vergleichbar sind. Die Volatilität der Immobilienpreise ist jedoch geringer als die von Aktien, was zu einem besseren Risikomanagement führt, um eine Abwägung für die Investition zu erreichen.

• Immobilienrenditen weisen ebenfalls eine hohe Korrelation zur Inflation auf. Immobilieninvestments, die über lange Zeiträume getätigt werden, bieten daher eine Inflationsabsicherung und Renditeerträge

Risiken von Immobilieninvestitionen

Die Risiken einer Realanlage Immobilien haben in erster Linie mit zukünftigen Mietabschreibungen oder allgemeinen Immobilienmarktrisiken, Liquidität, Mietausfallrisiken und Immobilienabschreibungen zu tun. Die wesentlichen Faktoren, die den Wert einer bestimmten Immobilie beeinflussen, sind:

Standort – Der Standort eines Gebäudes ist besonders wichtig und ein wesentlicher Faktor für die Bestimmung seines Marktwerts. Eine Immobilieninvestition wird voraussichtlich mehrere Jahre dauern, und die Attraktivität eines bestimmten Standorts kann sich während der Haltedauer im Guten oder im Schlechten ändern. Zum Beispiel kann ein Teil einer Stadt unter Ausgangssperre stehen, in diesem Fall wird sich die Wahrnehmung des Ortes wahrscheinlich verbessern. Im Gegensatz dazu könnte eine große neue Shopping-Center-Entwicklung die Attraktivität bestehender friedlicher Wohnimmobilien verringern.

Physische Merkmale – Die Art und der Nutzen des Gebäudes beeinflussen seinen Wert, dh ein Büro oder ein Geschäft. Mit Nutzen sind die Vorteile gemeint, die ein Nutzer von der Nutzung des Raums innerhalb des Gebäudes erhält. Der Risikofaktor ist die Abschreibung. Alle Gebäude leiden unter Verschleiß, aber Fortschritte in der Gebäudetechnik oder die Anforderungen von Mietern können Gebäude mit der Zeit weniger attraktiv machen. Zum Beispiel hat die Notwendigkeit einer großen Unterflurverkabelung in modernen Stadtbüros die Spezifikationen der erforderlichen Gebäude verändert. Raum. Auch ein Gebäude, das als Büroblock konzipiert ist, ist möglicherweise nicht als Cineplex nutzbar, obwohl Cineplex bessere Renditen erzielen kann als Büroräume.

Mieter-Kreditrisiko – Der Wert eines Gebäudes hängt von den Mieteinnahmen ab, die Sie durch den Besitz erwarten können. Wenn der Mieter ausfällt, verliert der Eigentümer die Mieteinnahmen. Es ist jedoch nicht nur das Risiko eines vollständigen Ausfalls von Bedeutung. Sollte sich die Kreditqualität des Mieters während der Besitzdauer wesentlich verschlechtern, ist der Verkaufswert wahrscheinlich schlechter als sonst.

Mietvertragslaufzeit – Die Mietvertragslaufzeit ist ebenfalls eine wichtige Überlegung. Wird ein Gebäude langfristig an einen guten Mieter vermietet, sind die Mieteinnahmen auch bei volatilen Marktbedingungen für Immobilien gesichert. Dies ist eine der attraktiven Eigenschaften von Immobilieninvestitionen. Da die Mietdauer ein bedeutendes Merkmal ist, ist es zum Zeitpunkt des Kaufs wichtig, die Mietdauer zu dem Zeitpunkt zu berücksichtigen, zu dem die Immobilie wahrscheinlich wieder belegt wird. Viele Leasingverträge enthalten Unterbrechungsoptionen, und es ist eine gängige Marktpraxis, anzunehmen, dass der Leasingvertrag am Unterbrechungspunkt endet.

Liquidität – Alle Immobilienanlagen sind für die meisten Anleihen und Aktien zuverlässig illiquid. Immobilien sind unter normalen Marktbedingungen nur langsam und damit illiquid. Bei schlechten Marktbedingungen wird es noch länger dauern, einen Käufer zu finden. Bei Immobilienanlagen entstehen hohe Fehlerkosten. Während eine falsche Aktienanlage sofort verkauft werden kann, kann das Rückgängigmachen einer falschen Immobilieninvestition mühsam sein und einen Notstandsprozess verursachen.

Steuerliche Auswirkungen – Abgesehen von der Einkommensteuer, die auf Mieteinnahmen und Kapitalgewinne zu zahlen ist, sind vom Anleger zwei weitere Abgaben zu entrichten, nämlich die Grundsteuer und die Stempelsteuer . Die Stempelsteuer und die Grundsteuer unterscheiden sich von Staat zu Staat und können sich auf die von einer Immobilie erwarteten Anlagerenditen auswirken.

Hohe Investitionskosten – Immobilienwerte sind im Vergleich zu anderen Investitionsformen hoch. Diese Art der Immobilieninvestition stellt es außer Reichweite der gemeinsamen Massen. Auf der anderen Seite können Aktien und Obligationen nun in Mengen von nur einer Aktie gekauft werden, was eine Diversifizierung des Portfolios zu dauerhaft niedrigeren Ausgaben ermöglicht. Die Kreditaufnahme für Investitionen in Immobilien erhöht die Risiken weiter.

Einzelimmobilienrisiko – Der Kauf einer Einzelimmobilie belastet den Anleger mit spezifischen Risiken im Zusammenhang mit der Immobilie und bietet keine Diversifikationsvorteile. Wenn die Immobilienpreise fallen, ist der Anleger daher einem hohen Risiko ausgesetzt.

Distress Sales – Die Illiquidität des Immobilienmarktes birgt auch das Risiko von tieferen Renditen oder Verlusten im Falle eines dringenden Verkaufsbedarfs. Distress-Verkäufe sind auf dem Immobilienmarkt üblich und führen zu Renditen, die weit unter dem Fair Value der Immobilie liegen.

Rechtsfragen – Zwar garantieren die Börsen in gewissem Umfang die Rechtmäßigkeit eines Handels mit Aktien oder Obligationen und schützen so vor schlechter Lieferung oder gefälschten und gefälschten Aktien, kein ähnliches Sicherheitsnetz ist auf dem Immobilienmarkt verfügbar. Es ist auch schwierig, den Titel einer Immobilie zu überprüfen und erfordert Zeit, Geld und Know-how.

Insgesamt können die meisten dieser Risiken durch die Beobachtung der Marktentwicklung reduziert werden. Zum Beispiel sind Investitionen in Immobilien, in denen die Vermietung zu marktüblichen Konditionen erfolgt, Investitionen in Vermögenswerte, die mit Mietern mit hohem Kreditvolumen einhergehen, und die Suche nach Mietvertragssperren zur Wiederverwen- dung des Mietausfallrisikos einfache Richtlinien, die zu befolgen sind.

Zukunftsaussichten

Der Immobilienmarkt erlebt ab dem Jahr 2000 sowohl in Bezug auf die Größe der Flächenentwicklung als auch auf den rationalen Preisanstieg eine verstärkte Aktivität. Die leichte Verfügbarkeit von Wohnungsbaukrediten zu wesentlich geringeren Zinssätzen hat dazu geführt, dass Kleinanleger ihr eigenes Haus kaufen, das möglicherweise auch ihr zweites Zuhause ist.

Auch vermögende Privatpersonen haben sich verstärkt in Wohnimmobilien investiert, um Kapitalzuwachs zu erzielen und gleichzeitig regelmäßige Renditen zu erzielen.

Im Zuge des starken Wirtschaftswachstums dürfte der Immobilienmarkt weiter an Dynamik gewinnen, was zu sinkenden Leerständen in den CBD-Gebieten und zur weiteren Entwicklung in den Vorstädten führen wird; Es ist illegal, dass die Preise für Gewerbeimmobilien über die Vernunft hinaus steigen oder fallen werden.

Da die Stempelsteuer für Urlaubs- und Lizenzverträge weiter gekürzt wurde, sollte sie sich weiter anziehen, um auf diese Weise die Investoren und Besatzer zu unterstützen.

Mit dem aktuellen Budget, das sich auf die Infrastruktur konzentriert, wird es Qualitätsverträge anziehen und zum Marktwachstum beitragen. Erhöhen Sie die Aktivität im Einzelhandel wird nach oben drücken für den Platzbedarf.

Ferner wird die vorgeschlagene Einführung von REMF (Real Estate Mutual Funds) und REIT (Real Estate Investment Trust) diese Immobilieninvestitionen von den Kleinanlegern & # 39; Standpunkt. Diese ausländischen Investitionen würden dann höhere Standards für die Qualität der Infrastruktur bedeuten und somit den gesamten Markt im Hinblick auf Wettbewerb und Professionalität der Marktteilnehmer verändern.

Vorausschauend ist es möglich, dass mit offensichtlichen Schritten der möglichen Öffnung der REMF-Industrie und der Beteiligung von Finanzinstitutionen am Immobilieninvestmentgeschäft, der Weg für mehr organisierte Investitionen in Immobilien in Indien geebnet wird Dies wäre eine gute Möglichkeit für Privatanleger, eine Alternative zu Investitionen in Immobilienhäfen auf allen Ebenen zu erhalten. Insgesamt dürften Immobilien in den kommenden Jahren eine gute Anlagealternative zu Aktien und Anleihen bieten.

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Source by Shobhit Agarwal